Introductie tot de FIU-Nederland

Introductie tot de FIU-Nederland

H.M. Verbeek-Kusters EMPM Hoofd FIU - Nederland l 05-06-2012

Inhoud presentatie • Witwassen • Organisatie FIU-Nederland • Van ongebruikelijk naar verdacht • Wat is een ongebruikelijke transactie? • Gebruik van verdachte transacties

FIU-Nederland I 2012

Strafrecht, artikel 420 bis (witwassen) 1. Als schuldig aan witwassen wordt gestraft met gevangenisstraf van ten hoogste vier jaren of geldboete van de vijfde categorie: a. hij die van een voorwerp de werkelijke aard, de herkomst, de vindplaats, de vervreemding of de verplaatsing verbergt of verhult, dan wel verbergt of verhult wie de rechthebbende op een voorwerp is of het voorhanden heeft, terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf; b. hij die een voorwerp verwerft, voorhanden heeft, overdraagt of omzet of van een voorwerp gebruik maakt, terwijl hij weet dat het voorwerp – onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf.

2. Onder voorwerpen worden verstaan alle zaken en alle vermogensrechten.


Strafrecht, artikel 420 quarter (“schuldwitwassen”) 1. Als schuldig aan schuldwitwassen wordt gestraft met gevangenisstraf van ten hoogste een jaar of geldboete van de vijfde categorie: a. hij die van een voorwerp de werkelijke aard, de herkomst, de vindplaats, de vervreemding of de verplaatsing verbergt of verhult, dan wel verbergt of verhult wie de rechthebbende op een voorwerp is of het voorhanden heeft, terwijl hij redelijkerwijs moet vermoeden dat het voorwerp – onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf; b. hij die een voorwerp verwerft, voorhanden heeft, overdraagt of omzet of van een voorwerp gebruik maakt, terwijl hij redelijkerwijs moet vermoeden dat het voorwerp – onmiddellijk of middellijk – afkomstig is uit enig misdrijf.

2. Onder voorwerpen worden verstaan alle zaken en alle vermogensrechten.


Strafrecht, artikel 420 ter (“gewoonte witwassen”) Hij die van het plegen van witwassen een gewoonte maakt, wordt gestraft met gevangenisstraf van ten hoogste zes jaren of geldboete van de vijfde categorie.


Wereldwijde omvang witwasactiviteiten? $ 750 miljard dollar per jaar. Omstreeks € 1.8 miljard euro per dag!!


Casus Spoedmelding (I) Financiële instelling ontvangt een overboeking vanuit het buitenland van bijna 2 miljoen euro op een zakelijke rekening. De financiële instelling neemt contact op met de directeur van het bedrijf waarvan de zakelijke rekening is, maar krijgt onvoldoende informatie over de herkomst van het geld en reden van overboeking. Doel van de directeur is om het geld door te boeken naar een rekening elders in Europa. De financiële instelling besluit de overboeking niet te accepteren, het geld wordt terug geboekt naar buitenlandse rekening. Een week later wordt wederom een soortgelijke transactie ontvangen op de zakelijke rekening vanuit het zelfde land, dit maal een iets lager bedrag. Hierop besluit de financiële instelling een spoedmelding te doen bij de FIUNederland. FIU-Nederland I 2012

Casus Spoedmelding (II) Onderzoek van de FIU-Nederland levert het volgende op:  De FIU heeft meerdere transacties op naam van de directeur in haar database, waarbij grote bedragen gemoeid zijn  De eigenaar lijkt het bedrijf te gebruiken als een soort van trust met mogelijke afscherming van derden  Meest opvallende is echter dat de directeur op het moment van overboeking volgens gegevens in loondienst werkt in een laagbetaalde functie

Op basis van deze informatie verklaart de FIU-Nederland de transactie verdacht FIU-Nederland legt de casus dan voor aan het FIET-Financieel KLPD en FIOD. FIET-financieel legt de zaak voor aan het OM. Het OM besluit tot inbeslagname van de tweede overboeking, nog geen 48 uur na ontvangst van de spoedmelding. Onderzoek is nog in volle gang. Door snel handelen en een goede afstemming is echter het bedrag van de overboeking zeker gesteld. FIU-Nederland I 2012

Organisatie FIU-Nederland


FIU-Nederland (I) • Professioneel expertisecentrum met ruim15 jaar ervaring

• Centraal, nationaal, onafhankelijk orgaan • Hoog beveiligde omgeving met uitsluitend gescreend personeel • Beleidsmatige aansturing door Ministerie van Veiligheid en Justitie en Financiën • Beheersmatig ondergebracht bij de dienst IPOL van het KLPD • Hybride van samenstelling, deels administratief, deels politieel


FIU-Nederland (II) Hoofd & plv. hoofd Financial Intelligence Unit- Nederland

Unit-ondersteuning

Account- en Relatiebheer

Maatwerk

Regulier proces / overzicht en inzicht


Beheerorganisatie Ministerie van Veiligheid en Justitie

KLPD

IPOL

Financial Intelligence Unit- Nederland


Beheer OT en VT data

Beheerder databestand ongebruikelijke transacties

Gemandateerd beheerder databestand ongebruikelijke transacties

Minister van Veiligheid en Justitie

Minister van Veiligheid en Justitie

Korpschef KLPD

Hoofd FIU Nederland

Diensthoofd IPOL

ongebruikelijke transacties

Beheerder databestand financiële criminaliteit

Gemandateerd beheerder databestand financiële criminaliteit

verdachte transacties


Van ongebruikelijk naar verdacht


Meldplicht Ongebruikelijke transacties melden bij de FIU (is meldpunt van de WWFT). Dit is een (bijzonder) politiegegeven Maar: geen voor de politie direct toegankelijke informatie. Slechts geautoriseerde toegang binnen de FIU-Nederland Alleen na onderzoek: OT kan VT worden.


Meldende instellingen Banken Kredietinstellingen Effecteninstellingen Beleggingsinstellingen Geldtransactiekantoren Provider voor geldtransactiekantoren Levensverzekeraars Assurantietussenpersonen Credit card maatschappijen Casino’s Handelaren in zaken van grote waarde Overige handelaren

• • • • • • • • • •

Accountants Advocaten Bedrijfseconomisch adviseurs Belastingadviseurs Bemiddelaars in onroerend goed Makelaar in onroerend goed Notarissen Administratiekantoren Onafhankelijk juridisch adviseurs trustmaatschappijen

Van ongebruikelijk naar verdacht Meldende instellingen

Ongebruikelijke transacties

1. Automatische match 2. Eigen onderzoek

Buffer database

3. LOvJ-verzoek 4. Verzoek van buitenlandse FIU

Verdachte transacties

1. 2. 3. 4.

(Bijzondere) opsporingsdiensten Inlichtingendiensten Veiligheidsdiensten OM/ Functioneel Parket FIU-Nederland I 2012

Bronnen Bevragen databestanden politiegegevens. Bevragen openbare bronnen/registers. Vergelijken met reeds eerder gemelde transacties. Bevragen buitenlandse meldpunten. Artikel-17 vragen.


Ongebruikelijke transacties 450.000 388.842

400.000 350.000 300.000 250.000

214.040 183.395

200.000

196.877 167.237

163.933

150.000 100.000 50.000 0

2007_Motion

2008_Motion

2009_Motion

2010_Motion

2010_GoAML

2011_GoAML

25.093

21.472

16.105

19.331

22.459

21.572

money transfers

188.947

367.370

147.828

164.064

174.418

145.665

Totaal

214.040

388.842

163.933

183.395

196.877

167.237

niet-money transfers


Verdachte transacties 60.000 54.605

50.000

45.656

40.000 32.100 29.795

30.358

30.000 23.224 20.000

10.000

0

2007_Motion

2008_Motion

2009_Motion

2010_Motion

2010_GoAML

2011_GoAML

niet-money transfers

4.763

3.802

3.453

4.408

4.988

3.653

money transfers

40.893

50.803

28.647

25.387

25.370

19.571

Totaal

45.656

54.605

32.100

29.795

30.358

23.224


Enkele verplichtingen voor meldende instellingen • Tijdigheid van melden (binnen 14 dagen)

• Verboden de cliënt te informeren • Verantwoordelijkheid voor de melding ligt bij de instelling


Consequenties niet melden OPZETTELIJK

GEEN OPZET

Economisch delict Misdrijf 2 jaar gevangenis straf € 18.500 Boete

Economisch delict Overtreding 6 mnd gevangenis straf € 18.500 Boete


Wat is een ongebruikelijke transactie?


Ongebruikelijke transacties Indicatoren (art. 15 WWFT)

• OBJECTIEVE indicatoren Melding is altijd verplicht. Transacties met (Rechts)personen in specifieke gebieden/landen. Transacties gemeld aan politie/justitie. • SUBJECTIEVE oordeel van de meldende instelling (risico gebaseerd) Melding is verplicht als de instelling oordeelt dat er een vermoeden is van … Witwassen Financiering van terrorisme


Gebruik Verdachte Transacties


Verdachte transacties Politie informatie, via BlueView ter beschikking voor opsporing in Nederland Accountmanagers FIU-Nederland Kan gebruikt worden als sturingsinformatie (financieel én niet financieel onderzoek) Kan gebruikt worden voor analyses (criminaliteitsbeeld, overlast, e.d.) Kan gebruikt worden voor ontnemingszaken Vaak kunnen verdachte transacties informatie verschaffen met betrekking tot het gronddelict in lopende zaken, zoals verdovende middelen, mensenhandel, prostitutie, etc.


Tel: Fax: E-mail: Website:

+ 31(0)79 - 345 96 81 + 31(0)79 - 345 87 68 [email protected] www.fiu-nederland.nl


Introductie tot de FIU-Nederland

Recommend Documents