PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
A BIZTOSÍTÁSKÖZVETÍTŐK ÉS SZAKTANÁCSADÓK NYILVÁNTARTÁSA („REGISZTER”) Dr. Banyár József Projekt szakmai vezető PSZÁF
2004. október 14.
Budapest
1
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Előzmények: • viták a regiszter szükségességéről, • BÜR, • a felügyelet elvi döntése
2004. október 14.
Budapest
2
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Az EU biztosításközvetítői irányelve (2002/92/EK) • A biztosításközvetítők kompromisszumos klasszifikációja • Nagyvonalú képzettségi követelmények előírása • Regisztrálás előírása
2004. október 14.
Budapest
3
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
A biztosításközvetítői irányelv regiszterrel kapcsolatos szabályai • Székhely szerinti regisztráció • Természetes személyek és gazdálkodó szervezetek egyaránt • Kivétel: biztosítók saját alkalmazottai, utazási irodák, bankok alkalmazottai 2004. október 14.
Budapest
4
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Az új Bit. szakképzettségre vonatkozó szabályai • Szakképesítés a regisztrálás feltétele – de átmeneti idő • Az átmeneti idő (2, 4 vagy 7 év!), ennek indulása • Szakképesítés: felsőfokú, vagy biztosítási tanácsadói (=felsőfokú biztosítási szakképesítés), vagy középfokú: • független biztosításközvetítői • függő biztosításközvetítői • jogvédelmi biztosításközvetítői szakképesítés 2004. október 14.
Budapest
5
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
A regiszter fontosabb szabályai • A felügyelet működteti – „önépítő” – részletekről írásos tájékoztató („eljárásrend”) • Regisztráló a biztosító és a független biztosításközvetítő – mind a természetes személyek, mind a gazdálkodó szervek vonatkozásában • Az alkuszokat, többes ügynököket, szaktanácsadókat, tevékenységet irányítókat a felügyelet regisztrálja a KTA-ból 2004. október 14.
Budapest
6
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Ütemezés • Január – augusztus: közbeszerzési eljárás – győztes: Grepton Informatikai Rt. • Augusztus – november eleje: a rendszer megvalósítása – (eddig kész: követelményspecifikáció, rendszerterv, képernyőtervek)
• Szeptember - október.: az érintettek tájékoztatása 2004. október 14.
Budapest
7
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Ütemezés (folytatás) • Október második fele: tesztelés • November első fele: felhasználók oktatása (kb.11-12-én) • November 15.: a regiszter indulása – ütemezett adatfeltöltés 2004. október 14.
Budapest
8
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Független biztosításközvetítők teendői induláskor • Szeptember 30-ig.: nyilatkozat arról, ha valakinek nincs regisztrálási kötelezettsége (nyilvántartási jog) – csak azok, akik „egyszemélyes” alkuszok vagy többes ügynökök – nekik ezen túl nincs teendőjük a regiszterrel (egészen addig, míg nem alkalmaznak valakit!) • Szeptember 30-ig.: frissíteni a független biztosításközvetítőnek a KTA-ban tárolt adatit – különös tekintettel a tevékenység irányító adataira (ld. 5. Melléklet 1. A)!) 2004. október 14.
Budapest
9
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Teendők (folytatás) • Október végéig.: felállítani a saját nyilvántartást (ld. 5. Melléklet 2. Pont!) • November első fele: felhasználók oktatása (várhatóan nov. 11. vagy 12.) (oktatás az érintett cégeknek kötelező – ott kapják meg a jelszót!) • November 15 és utána: jelszó módosítása első bejelentkezéskor – ütemezett adatfeltöltés - a független közvetítő meglévő közvetítőinek regisztrálása – egyéni vagy kötegelt formában – a saját nyilvántartás alapján 2004. október 14.
Budapest
10
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Független biztosításközvetítők teendői folyamatosan • Új közvetítők folyamatos regisztrálása (regisztrálás előtt nem közvetíthetnek!) • Adatmódosítás folyamatosan (30 napon belül!) • Értesítési lista kezelése – ez nem az adminisztrátornak, hanem az érdemi ügyintézőnek szól! • Szakképesítés megszerzése – ha szükséges! 2004. október 14.
Budapest
11
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Biztosítók teendői induláskor • Szeptember 30-ig.: nyilatkozat arról, ha valakinek nincs regisztrálási kötelezettsége (nyilvántartási jog) – akiknek nincs saját közvetítője pl. kis egyesületek – nekik ezen túl nincs teendőjük a regiszterrel (egészen addig, míg nem alkalmaznak valakit!) • Október végéig.: felállítani a saját nyilvántartást (ld. 5. Melléklet 2. Pont!) 2004. október 14.
Budapest
12
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Biztosítók teendői induláskor • November első fele: felhasználók oktatása (kb. november 11-12. - az oktatás az érintett cégeknek kötelező – ott kapják meg a jelszót!) • November 15-től: jelszó módosítása első bejelentkezéskor • November 15-től: ütemezett adatfeltöltés a biztosító meglévő közvetítőinek regisztrálása – egyéni vagy kötegelt formában – a saját nyilvántartás alapján 2004. október 14.
Budapest
13
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
Biztosítók teendői a regiszter működése során • Új közvetítők folyamatos regisztrálása (regisztrálás előtt nem közvetíthetnek!) • Adatmódosítás folyamatosan (30 napon belül – de…!) • Értesítési lista kezelése – ez nem az adminisztrátornak, hanem az érdemi ügyintézőnek szól! • Szakképesítés megszerzése – ha szükséges! 2004. október 14.
Budapest
14
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE 5. számú melléklet 1. A) A biztosításközvetítést végző természetes személyek nyilvántartása a) neve, születési helye, születési ideje, anyja neve, lakcíme, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) ha a biztosításközvetítő természetes személy tevékenységét egy függő biztosításközvetítő gazdálkodó szervezet keretében végzi, akkor da) ennek a gazdálkodó szervezetnek a neve (a változások nyomon követésével), db) a gazdálkodó szervezet nyilvántartási száma, dc) a gazdálkodó szervezettel fennálló jogviszony kezdete és vége, a jogviszony megnevezése (a változások nyomon követésével), e) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), f) a biztosító vagy biztosítók, illetve a független biztosításközvetítő neve, amellyel (amelyekkel) közvetítésre irányuló jogviszonyban áll (a változások nyomon követésével), g) a biztosító megbízásából eljáró közvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása biztosítónként, h) a végzettség típusa (felsőfokú végzettség vagy külön jogszabályban meghatározott szakképesítés), megfelelő végzettség hiányában az ennek megszerzéséhez előírt határidő. 2004. október 14.
Budapest
15
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
5. számú melléklet 1. B) A biztosításközvetítő gazdálkodó szervezetek nyilvántartása a) a biztosításközvetítői tevékenységet végző gazdálkodó szervezet neve, rövidített neve, székhelye, telephelye és fióktelepe címe, adószáma, képviseletére jogosultak neve és beosztása, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), e) a biztosító, illetve a független biztosításközvetítő neve (kivéve az alkuszé), amellyel közvetítésre irányuló jogviszonyban áll (a változások nyomon követésével), f) a függő biztosításközvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása biztosítónként.
2004. október 14.
Budapest
16
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
2. A biztosítók, illetve a független biztosításközvetítők által, az általuk foglalkoztatott biztosításközvetítőkről vezetett nyilvántartás a következőket tartalmazza (a biztosításközvetítő adataiban, a közvetítői jogviszony tartalma alatt bekövetkezett változások nyomon követésével és dokumentálásával):
2004. október 14.
Budapest
17
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE A) A biztosításközvetítést végző természetes személyek nyilvántartása a) a biztosításközvetítői tevékenységet végző természetes személy neve, születési helye, születési ideje, anyja neve, lakcíme, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) ha a biztosításközvetítő természetes személy tevékenységét egy függő biztosításközvetítő gazdálkodó szervezet keretében végzi, akkor da) ennek a gazdálkodó szervezetnek a neve, db) a gazdálkodó szervezet nyilvántartási száma, dc) a gazdálkodó szervezettel fennálló jogviszony kezdete és vége, a jogviszony megnevezése, e) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), f) a biztosítóval, vagy a független biztosításközvetítővel fa) fennálló jogviszony kezdete és vége, a jogviszony megnevezése, fb) a biztosítónak vagy a független biztosításközvetítőnek végzett tevékenység részletes meghatározása, fc) a biztosítóval vagy a független biztosításközvetítővel fennállott jogviszony esetleges korlátozása, a jogviszony megszüntetésének oka, körülményei, g) a biztosító megbízásából eljáró közvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása, h) a végzettség típusa (felsőfokú végzettség vagy külön jogszabályban meghatározott szakképesítés), az ezt igazoló dokumentum másolata, megfelelő végzettség hiányában az ennek megszerzéséhez előírt határidő, i) a biztosítótól, illetve független biztosításközvetítőtől kilépett biztosításközvetítő természetes személytől bevont közvetítői igazolvány, j) erkölcsi bizonyítvány
2004. október 14.
Budapest
18
PÉNZÜGYI SZERVEZETEK ÁLLAMI FELÜGYELETE
B) A biztosításközvetítő gazdálkodó szervezetek nyilvántartása a) a biztosításközvetítői tevékenységet végző gazdálkodó szervezet neve, rövidített neve, székhelye, telephelye és fióktelepe címe, adószáma, képviseletére jogosultak neve és beosztása, b) nyilvántartási száma és annak kelte, c) azon állam vagy államok neve, amelyekben a biztosításközvetítői tevékenységet folytatja, d) a biztosításközvetítői tevékenység jellege (független, függő), e) a függő biztosításközvetítő esetén a közvetített termékek 1. és 2. számú mellékletek szerinti ágazati besorolása.
2004. október 14.
Budapest
19
